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    揭開“家族辦公室”神秘面紗:超級富豪標配 萬億“新錢”反哺創新

      來源:證券時報 記者 羅曼

      “家族辦公室(以下簡稱家辦)可以說是全球超級富豪的標配。全球億萬富豪中的9萬億美元資產,近一半由家辦管理,即家辦管理著超4.5萬億美元資產。”亞洲家族辦公室協會主席羅孟君向證券時報記者表示。

      家辦可簡單理解為,專為超級富豪提供全方位財富管理和家族服務的“大管家”。

      長時間以來,這個位于金融產業鏈最頂端的機構,被視為最為神秘且復雜的一環:巨額財富、投資動向、隱秘傳承,頗受外界關注。那么,這個跨入門檻1億美元以上的機構,是如何幫助富豪們實現財富的保值增值以及財富和家族精神的傳承呢?

      值得一提的是,在當前募資寒冬下,越來越多的VC/PE(風險投資/股權投資)將目光轉向了家族辦公室背后的超級富豪。一位香港家辦的CIO(首席信息官)蘭奇說,現在,越來越多新經濟掌門人以LP(出資人)身份進入創投圈,并且更傾向于選擇曾經幫助過他們的VC/PE進行合作。

      超級富豪的大總管

      家辦是如何搭建的

      香港和新加坡是亞太區主要的家辦聚集地,近年來,兩地更是不斷加碼政策,競爭亞太區家辦樞紐之位。

      究其原因,家辦是所有跟投資有關的源頭,通過各種工具手段管理巨額財富,因此能夠發揮巨大的乘數效應。如香港Sovereign Trust家族辦公室副總監梁瑋茵所說,“家辦只是作為財富管理的一種表現形式,它背后的那些財富管理手段和工具才是最重要的。”

      據梁瑋茵觀察,最近10年里,越來越多的超高凈值人群選擇以家族信托或者搭建一個基金有限合伙架構的形式來持有擬上市公司股權、上市公司股權、金融資產或不動產。尤其是家族信托這個工具成為家族辦公室財富管理的標配架構之一。

      成立一個家辦,短則2個月,長則幾年。羅孟君介紹,籌建家辦是一項艱巨的系統性工程,在正式籌建之前,首選必須要確定家族Owner(實控人)希望家辦提供哪些服務以及具體服務的優先級,還有了解Owner的投資習慣,是以傳承為主,還是以投資收益為主,甚至包括他的私生活和情感史都會做一個詳細的摸底,家辦沒有一個標準的模板。因此對于家族而言,是基于專業顧問的靈活性和獨創性,構建一個適合家族當前和未來的有效架構。

      一旦Owner確定設立家辦,就會搭建團隊,設立目標。如中國的李錦記家族,通過家族委員會,李錦記確定了家族的共同目標,即家族宏圖:“李錦記家族永續經營,代表中華民族創造歷史,成為家族企業的典范。”

      同時,李錦記也制定了家族憲法:所有決議,都會不斷協商和討論,且只有當7位家族成員中的75%通過時,才可以進入家族憲法,非常嚴格。

      有一點可以肯定的是,家辦管理團隊一定是Owner非常信任的人,由于家辦所投資資產類別多種多樣,除投資經理外,家辦還可能需要招募CEO、秘書、內部律師、會計師等,以確保業務的有效運行。

      “養這樣一個團隊每年的支出也是一筆不小的費用,因為團隊的每個人都是一群經驗豐富,各個領域金字塔尖的人,能對世界上正在發生的事情做出明確的判斷和決定,所以薪酬不菲。有的甚至還要負責小孩教育,幫小孩找學校,家族接班人培養,甚至處理老板個人私事等。”梁瑋茵說。

      記者采訪獲悉,目前大多數家族辦公室都維持在10名左右的專業人員團隊規模,一些大型家辦的團隊可能有50人或100人,完全就是一個獨立運作的財富管理公司。但這樣的家辦比例會相對較少,且財富規模巨大,以千億身家計算。

      “如果一個家辦想長期獲得財富的增值,幾十年或幾代人,他們必須要非常謹慎管理資產,做好債務風險隔離。我看到很多單一家辦在一開始投資過程中非;钴S,尤其在另類投資、直接交易和新興市場上,他們甚至通過對沖基金進行多空操作,獲得投資收益回報。但是2008年金融危機后,他們的投資方法變得更具策略性和戰術性,他們會在全球尋找機會,并且投資風格趨于穩健。”羅孟君表示。

      因此,家辦通過正確的建議和計劃,滿足家族大多數需求,從而幫助家族打破“富不過三代”魔咒。

      據梁瑋茵介紹,家辦投資的資產類別非常豐富,如優秀的GP(基金管理人)、項目直投、股票、藝術品收藏、固收產品等。在多元化的資產配置模式下,家辦投資策略的靈活性非常高。對于家辦而言,投資組合反映了家族成員在資產配置和風險方面的偏好與熱情。

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